尊敬的投资者：

  　　

感谢您一直以来对民生信托的信任与支持。近期我司注意到金凰项目引起了舆论的广泛关注，社会各界对金凰事件的走向和民生信托的经营发展表示关心。现针对有关情况，向投资者作出如下说明：

  　　

金凰相关项目的成立、运作、管理各环节，我司均依法合规履行受托人职责，严格遵守信托文件约定，为实现受益人的最大利益处理信托事务。我司承办金凰项目的初衷，在于积极响应国家政策，服务支持实体经济，为融资方参与湖北省国有企业改革以及氢燃料电池研发制造提供资金支持。  

　　

相关信托计划采取了“保险公司承保+实物黄金质押”的核心担保措施，由保险公司出具条款严密的保险单，我司作为受托人，为保险单的第一受益人。保险单特别约定：标的黄金的质量和重量由保险人承保，在受益人需要处置标的黄金时，保险人有义务对受益人予以配合，保险人交付给受益人的标的黄金应经过双方认可的具有黄金鉴定资质的第三方检测机构检测合格（抽样检测）。如质量和重量不符合保险单约定，即视同发生保险事故，由保险人承担全部赔偿责任。  　　

保险公司作为保险人主持了质押黄金交付的全过程，包括但不限于质押黄金的出库、检测、运输、清点、封存过程。目前保险公司承保的质押黄金封存于银行保管箱。 

 　　

自金凰方出现舆情情况以来，我司已在第一时间采取了包括查封保全质押物、处置质押物、变更融资主体并追加土地抵押等一系列追偿措施，同时积极与保险公司、地方政府和监管机构进行沟通汇报，寻求通过资产重组等方法有效化解风险，并率先在法院主持下完成了部分质押黄金的评估检测，在获得检测结果后，致函保险公司要求进行赔付。 

 　　

与保险公司沟通未果后，我司及时通过司法途径要求保险公司履行对质押黄金的保险责任，目前相关诉讼已取得实质性进展，我们坚信武汉市中级人民法院、湖北省高级人民法院将主持司法正义，维护广大投资人的合法权益。  　　

同时，为维护社会稳定和投资人权益，本着对投资人负责的态度，我司已协调资金对产品已到期的投资人进行兑付，后续，我司将严格依法履行受托职责，并及时披露相关进展情况。 

 　　

民生信托自2013年4月复业以来，认真落实监管要求，始终保持稳健发展，主动管理能力不断提高，在财富、投资、投行、资管、融资等五大领域深入布局，主动管理资产规模占比超过80%，位居行业前列。七年来，民生信托认真履行受托人职责，累计向投资人分配信托收益超过560亿元，实现产品100%清算，为高净值人群和机构投资者创造了丰厚的投资回报。今年以来，针对新冠疫情可能对市场和企业经营产生的影响，我司多次对存续项目进行全面排查，截至目前项目整体运行状况良好，资产质量正常。  　　

再次感谢广大投资者对民生信托的信任与支持，并请投资者不要轻信部分网络平台关于我司的不实言论及报道，我司将保留追究侵权者法律责任的权利。民生信托将一如既往为投资者和社会创造更多价值，切实履行企业社会责任。以专业，践行承诺；以诚信，铸就未来。 

中国民生信托有限公司

2020年7月1日